30岁的阿波(周润发饰)心地善良，但不幸的是，他在事业上一事无成。他一直和痴迷于茅山道教的堂弟金花(叶德娴饰)相依为命。有一天，阿波在一件旧家具里发现了女鬼韦小蝶的求助信，于是他花了三年时间庆祝生日，并和结为鬼夫妇，以帮助他摆脱阴婚的束缚。魏蝶重返人间报恩，却被阿波误会为遇险的大陆妹子，再次获救。阿博的女朋友梅(王晓峰饰)厌倦了艰苦的生活，频频出轨，最终抛弃了阿博。小蝶出来安慰，填补了阿波情感上的缺失。金花看穿了小蝶的鬼魂身份，施展法术捉鬼，但她最终被小蝶的真诚所感动，反而帮助小蝶延长了在师洋的逗留时间。梅离开阿波后生活不如意，要求阿波拒绝其复合，后一怒之下自杀，化为厉鬼复仇.